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― 制度の基礎から最新改正まで、顧問先への説明に使える知識を身に付ける ―

 

「顧問先から企業型DCの導入を相談されたが、制度の全体像に自信がない」
「改正も多く、最新情報をキャッチアップする時間がない」
――そんな社会保険労務士の先生方の声にお応えした動画です。

企業型DC導入実績4,500社以上を誇る株式会社日本企業型確定拠出年金センター マネージャー 南昌宏氏に、制度の目的・仕組みから25年間の変遷、設立形態の違い、制度設計の選択肢、よくある質問まで、実務に直結する内容を体系的に解説していただきました。

顧問先へのご説明や事務所内研修にそのままご活用いただけます。

 

こんな方におすすめ

• 企業型DCの基礎を体系的に学びたい社会保険労務士
• 顧問先から企業型DCの導入・見直しを相談されている先生方
• 拠出限度額改正など、最新改正情報を整理したい先生方
• 企業型DCを新たな顧問サービスのメニューとして加えたい先生方

 

本動画の活用場面

• 顧問先の経営者・人事担当者への制度説明の事前準備として
• 事務所スタッフの企業型DC実務研修の教材として

 

プログラム

プロローグ　確定拠出年金とは

確定拠出年金法第1条の目的規定から制度の本質を読み解き、公的年金との関係を整理します。

企業型DCとiDeCoの違い、老齢・障害・死亡・脱退の「4つの給付」、他の退職金制度（DB・中退共）との法令比較など、顧問先への説明の土台となる基礎知識を網羅します。

第１章 25年の歩みと制度の変遷

• 2001年の制度創設から現在に至る主要改正の年表
• 拠出限度額の段階的引上げの経緯
• ポータビリティの拡充、iDeCo解禁、マッチング拠出導入など節目ごとの実務的な影響
• 2024年改正：DB等との併用時の拠出限度額ルール見直し
• 2026年改正：マッチング拠出の制限撤廃と拠出限度額引き上げ
• 改正の背景にある政策の流れと、今後の制度変更を読むためのポイント

第２章 企業型DCの３つの型

• 顧問先の企業規模・グループ構造に応じた型の選び方
• 各型のコスト・手続き・運営負担の違い

第３章 制度設計の４つの形

• 選択制：給与の一部をDC掛金として拠出する形
• マッチング拠出：会社掛金に加入者が上乗せ拠出する形
• 会社掛金のみ：会社が全額負担するシンプルな形
• 退職金前払い＋DC：退職金制度の一部をDCに移行する形
• 顧問先の状況に合わせた制度設計の提案ポイント

第４章 よくある質問～お客様からよく受ける質問をQ&A形式で解説～

• 企業型DCとiDeCo（個人型DC）との併用はできますか？
• 60歳より前に解約してお金を引き出すことができますか？
• 役員も企業型DCに加入できますか？
• 何歳まで加入・運用できますか？
• 加入者1名でも企業型DCは導入できますか？　など

 

講師紹介

株式会社日本企業型確定拠出年金センター　マネージャー　南昌宏氏
DCプランナー1級（企業年金総合プランナー）
企業年金管理士

自社が運営管理機関を務める企業型DC「SBIぷらす年金プラン（※）」の立上げから携わる統括責任者。
2017年より企業型DCの導入コンサルティング、パートナー支援を担当し、現在までに延べ5,000社以上の制度導入支援を行う。
※2023年度・2024年度・2025年度SBIベネフィット・システムズ株式会社が記録関連運営管理機関を務める総合型プランで導入件数No.1」